“断卡行动”来了! 银行大力清理个人“睡眠”账户

  随着“断卡行动”的睁开,金融机构对小我私家账户的治理力度正在不停加大。近期,建设银行、中信银行、邮储银行等多家银行纷纷公布通告,将对异常账户举行清算,一些历久没有生意而且没有资金的“睡眠”账户,以及统一客户名下的超量账户,都将被银行注销。

  文:广州日报全媒体记者 林晓丽

  建设银行官网1月5日公布的《关于清算历久不动小我私家银行账户的通告》显示,停止2020年10月31日,延续三年以上(含三年)未发生计现、取现、转账等自动生意,账户余额为0,且无信用卡约定还款、小我私家贷款还款等签约关系的借记卡、准贷记卡、活期存折账户,均在清算范围内。

  同时,通告示意,若是希望继续使用的,持卡人可以于2021年1月20日之前持银行卡或存折、有用身份证件到该行任一网点解决激活手续;如未对相符上述销户条件的账户举行激活,银行将依据通告内容对相符条件的历久不动小我私家银行账户予以销户。

  记者注意到,近期公布类似通告的银行不止一家。

  中信银行近期也公布通告称,该行将于2021年1月8日起,对账户余额低于10元人民币(含)以下,以及停止每年10月尾,账户延续两年(含)以上未发生任何非结息生意的小我私家结算账户睁开清算事情。统一客户在中信银行持有一百个及以上正常或未激活的小我私家结算账户也将被限制生意。

  后续,该行将于每年第四季度(含2021年)对知足以上尺度的账户举行清算,限制账户生意功效。

  邮政储蓄银行也在去年12月29日公布《关于开展小我私家存量异常账户清算事情的通告》,将于2021年6月30日(含)前逐步分批对统一客户名下小我私家结算账户超尺度(即Ⅰ类户1个、Ⅱ类户5个、Ⅲ类户5个)数目举行清算。如账户存在上述情形,本人持有用实名证件,尽快到该行随便网点举行合理性挂号、降级以及销户处置。逾期未清算的账户,该行将限制金融服务。

  剑指提防电信诈骗风险

  当前,为了严厉袭击整治非法销售手机卡、银行卡违法犯罪,2020年10月,一场天下性的“断卡行动”拉开序幕,对非法开办销售电话卡、银行卡违法犯罪举行严厉袭击整治,坚决斩断电话卡、银行卡的生意链条。“断卡行动”中,银行也周全加速清算异常银行账户。

  有银行人士示意,银行卡销售是电信网络诈骗高发的主要原因之一,作为银行账户的第一道防线,各大银行现在也在落实人民银行袭击电信网络诈骗的相关要求。

  记者注意到,通告中,邮储银行、中信银行都明确示意,清算行动是为了增强账户治理,提防电信诈骗风险。

韩国要求外国入境者提交核酸检测阴性证明

(记者 曾鼐)自8日起,所有乘机抵韩外国人必须提交72小时内新冠病毒核酸检测阴性证明,才可入境韩国。韩国中央防疫对策本部表示,此举是为了严防变异新冠病毒从境外流入韩国。

  而实际上,银行开展清算“睡眠账户”的行动已实行多年。凭据央行划定,自2016年12月1日起,统一个客户在统一银行只能开立一个I类账户的银行卡,若是已经有Ⅰ类户的银行卡,那么再开户时,只能开立Ⅱ、Ⅲ类账户的银行卡。随后,清算小我私家历久不动户成了多家银行的事情重点。农业银行、中国银行、招商银行、华夏银行等银行也都曾公布过类似通知,对统一存款人开户数目较多的情形举行清算。此外,除了加大对小我私家银行账户的清算力度外,银行也在加大对对公账户的整改。

  随着我国银行卡营业的快速生长,市民手中的银行卡越来越多。央行公布的《中国普惠金融指标剖析讲述(2019年)》显示,停止2019年终,天下人均拥有8.06个银行账户,同比增进11.63%;人均持有6.01张银行卡,同比增进10.48%。

  大部门银行支持异地网点注销银行卡

  虽然人均账户数目增多,然则其中有部门成为睡眠账户,难以被有用行使,甚至让不法分子有机可乘,试图通过银行账户举行非法生意,获取欠妥利益。

  银行人士建议,持卡人一定要治理保护好自己的银行卡,可以自行对自己的账户举行清算,对于确实已经不再使用的银行卡,可自动注销,以免不用的银行卡被不法分子行使,带来不必要的风险。现在大部门银行都已支持异地网点注销银行卡。

  需要特别强调的是,万万不要出租、出售、出借银行卡或支付账户。

  而对于不希望被冻结的银行卡,只要每年通过ATM、网上银行或手机银行等随便渠道解决一笔营业或者举行转账等生意,就不会被银行认定为是“睡眠”账户。

  链接:银行三类账户有何差别?

  自2016年12月1日起,银行账户被分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类,种别差别,功效差别。

  Ⅰ类户是全功效的银行结算账户,必须在柜面或通过银行自助机具,经银行事情人员现场面对面审核身份后开立,存款人可通过Ⅰ类户解决存款、购置理财产物等金融产物、支取现金、转账、消费及缴费支付等所有金融营业,没有限额。

  Ⅱ类户可以解决存款、购置投资理财产物等金融产物、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金营业。

  经银行事情人员现场面对面确认身份的,Ⅱ类户还可以解决存取现金、非绑定账户资金转入营业,可以配发银行卡实体卡片。

  Ⅲ类户权限最小,只能解决限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金营业。经银行柜面、自助装备加以银行事情人员现场面对面确认身份的,Ⅲ类户还可以解决非绑定账户资金转入营业。

【编辑:刘欢】

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