恒生银行中国3宗违法遭罚120万 个人消费贷款用于购房

  中国经济网北京11月3日讯 银保监会网站昨日宣布的上海银保监局行政处罚信息公然表(沪银保监银罚决字〔2020〕24号)显示,恒生银行(中国)有限公司存在以下三宗违法违规行为:2018年7月至8月,该行放任某流动资金贷款用于固定资产投资;2019年3月,该行未接纳有用措施对某笔个人消费贷款资金使用举行监控,个人消费贷款用于购房;2016年至2019年,该行解决部分保理营业未审核商业靠山。

  凭据《中华人民共和国银行业监视管理法》第四十六条第(五)项,中国银行保险监视管理委员会上海羁系局对其责令矫正,并处罚款共计120万元。

  中国经济网查询发现,恒生银行(中国)有限公司成立于2007年05月24日,其大股东为恒生银行有限公司(简称“恒生银行”,00011.HK),持股比例100%。

  《中华人民共和国银行业监视管理法》第四十六条划定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监视管理机构责令矫正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不矫正的,可以责令停业整顿或者吊销其谋划许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

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  (二)拒绝或者阻碍非现场羁系或者现场检查的;

  (三)提供虚伪的或者遮盖主要事实的报表、讲述等文件、资料的;

  (四)未根据划定举行信息披露的;

  (五)严重违反审慎谋划规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条划定的措施的。

  以下为原文:

恒生银行中国3宗违法遭罚120万 个人消费贷款用于购房

【编辑:王诗尧】

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